Avrupa Komisyonu, nakit ödemelere kısıtlama getirilmesine yönelik AB girişimine ilişkin Ecorys çalışmasını yayınladı

Avrupa Komisyonu, nakit ödemelere kısıtlama getirilmesine yönelik AB girişimine ilişkin Ecorys çalışmasını yayınladı

AB içinde, yüksek değerli işlemlere ilişkin nakit ödemeleri ya yetkililere beyan etme yükümlülüğü getirerek ya da yasaklayarak düzenleyen çeşitli ulusal düzenlemeler bulunmaktadır. Bunlar, terörün finansmanı, kara para aklama ve vergi kaçakçılığıyla mücadele de dahil olmak üzere bir dizi hedefe hizmet etmek için uygulamaya konmuştur. Bu tür ulusal limitler, örneğin Fransa'da 1 Avronun, Belçika, İtalya ve Portekiz'de 000 Avronun ve Polonya'da 3 Avronun üzerindeki işlemleri içerir. Ancak AB düzeyinde yüksek değerli nakit ödemelere ilişkin herhangi bir üst sınır bulunmamaktadır.

Ecorys, Avrupa Komisyonu tarafından yüksek değerli nakit ödemeleri kısıtlayan potansiyel bir AB girişiminin etkilerini araştırmak üzere görevlendirildi. Çalışmada 1) beyan yükümlülüğü ve 2) tanımlanmış üç eşik için yüksek değerli ödemelerin yasaklanması dikkate alınmıştır: 10 Avro, 000 Avro, 5 Avro. Çalışma daha sonra bu tür bir tedbirin dört kategori üzerindeki etkilerini inceledi. :

1. Terörist finansmanı
2. Kara para aklama
3. Vergi kaçakçılığı
4. İç pazardaki bozulmalar

Ayrıca çalışmada temel hakların etkileri ve savunmasız gruplar üzerindeki etkiler de incelendi.

Bu çalışma, terörizmin finansmanıyla mücadeleyi daha da hızlandırmaya yönelik Eylem Planı'nın devamıdır (COM (2016) 50). Bu Eylem Planı, mevcut durumdan kaynaklandığı tespit edilen iki eksikliğin giderilmesini amaçlamaktadır. İlk olarak, farklılaşan ulusal kısıtlamalar, ulusal önlemlerin etkinliğini zayıflatmaktadır; zira bunlar, yasadışı faaliyetlerin, nakit ödeme kısıtlamaları olan bir Üye Devletten, daha yumuşak nakit ödeme kısıtlamaları olan veya hiç olmayan bir Üye Devlete kaydırılması yoluyla istismar edilebilir. Buna ek olarak, bir girişim, Üye Devletler arasındaki nakit ödemelere uygulanan farklı kurallardan kaynaklanan, İç Pazar'daki rekabet bozukluklarının ele alınmasını da amaçlayacaktır; çünkü bu kurallar, nakit ödeme kısıtlamaları olan ülkelerdeki belirli iş sektörlerini, ülkelerin yararına olumsuz yönde etkileyebilir. komşu ülkelerdeki rakipler bu tür kısıtlamalar olmaksızın.

Çalışma, yüksek değerli nakit ödemelere ilişkin kısıtlamaların terörizmin finansmanını önemli ölçüde engellemediği ancak bu tür kısıtlamaların kara para aklamayla mücadelede faydalı olabileceği sonucuna varıyor. Çeşitli etkileri dengeleyen hedefli bir kısıtlamanın tasarlanması konusunda daha fazla araştırmaya ihtiyaç vardır.

Tıkla okuyun Çalışma hakkında daha fazla bilgi için Avrupa Komisyonu'nun web sitesine bakın.