Onderzoek naar een EU-initiatief voor beperking van contante betalingen

Onderzoek naar een EU-initiatief voor beperking van contante betalingen

De afgelopen jaren hebben steeds meer EU-lidstaten beperkingen ingevoerd op contante betalingen om illegale activiteiten, zoals de financiering van terrorisme en het witwassen van geld, maar ook belastingontduiking en de schaduweconomie in het algemeen te bestrijden.

Deze nationale maatregelen verschillen van elkaar wat betreft de drempel waarboven contante betalingen beperkt zijn, wie aan de controles onderworpen is en op welke sectoren zij zich richten. Hoewel er op EU-niveau geen bovengrenzen bestaan ​​voor contante betalingen, heeft de Commissie onlangs haar voornemen kenbaar gemaakt om een ​​dergelijk initiatief te onderzoeken (zie COM (2015) 50), dat een aanvulling zou kunnen vormen op het huidige Europese AML/CFT-kader.

In deze context heeft Ecorys samen met CEPS een effectbeoordelingsstudie uitgevoerd ter ondersteuning van een EU-initiatief voor beperkingen op contante betalingen. Het onderzoek was gericht op het aanpakken van twee belangrijke tekortkomingen die voortkomen uit de huidige situatie, namelijk de uiteenlopende nationale beperkingen:

1. de doeltreffendheid van nationale maatregelen verzwakken door illegale activiteiten te verplaatsen van lidstaten met beperkingen op contante betalingen naar lidstaten zonder beperkingen, en
2. verstoringen van de concurrentie op de interne markt veroorzaken.

Tijdens het onderzoek zijn twee hoofdcategorieën opties beoordeeld:

• een beperking van contante betalingen via een verbod op contante betalingen van hoge waarde boven een vastgestelde drempel
• een beperking van contante betalingen via een aangifteplicht voor hoogwaardige contante betalingen boven de drempel

In de subopties werd onderscheid gemaakt tussen verschillende drempelniveaus, betrokken personen en vrijstellingen voor bepaalde soorten transacties.

De Commissie heeft op basis van de onderzoeksresultaten besloten niet over te gaan tot een beperking op contante betalingen ter bestrijding van terrorismefinanciering, vanwege de beperkte impact ervan op terrorismefinanciering en de gevoelige aard van het onderwerp voor Europese burgers.