Natura e dimensione della spesa criminale olandese

Come spendono i loro soldi i criminali e quanto denaro nero viene riciclato ogni anno nei Paesi Bassi? Queste domande sono state centrali nella ricerca che Ecorys ha condotto in collaborazione con l’Università di Utrecht e la VU University di Amsterdam per conto del WODC. Lo scopo dello studio era quello di contribuire al dibattito sulla misura in cui il riciclaggio di denaro ha un effetto dannoso sull’economia regolare e sul sistema finanziario nei Paesi Bassi.

Spesa dei redditi da reato
Per rispondere alla domanda su come i criminali spendono i loro soldi, i ricercatori hanno esaminato il loro comportamento di spesa e il modo in cui i beni criminali scompaiono nell’economia regolare. I ricercatori hanno scoperto, in parte sulla base di interviste con detenuti, che gran parte del reddito viene spesa per le necessità quotidiane (ad esempio la spesa al supermercato) e utilizzata come (re)investimento in attività criminali. Dopotutto, per commettere un crimine servono soldi. . Quando avanza denaro, i criminali preferiscono spendere una parte relativamente grande del proprio denaro in beni di lusso, come vacanze, vestiti e gioielli. I criminali che guadagnano molto denaro possono anche investire in immobili in patria e all'estero. Per facilitare queste transazioni, utilizzano i servizi di consulenti finanziari del mondo superiore per creare strutture aziendali e di riciclaggio di denaro, che hanno un effetto indebolente sulla società.

Entità della spesa penale
Per rispondere alla domanda su quanto denaro viene riciclato nei Paesi Bassi, i ricercatori hanno stimato l’entità dei beni guadagnati illecitamente. Per definizione, il riciclaggio di denaro non può essere misurato; dopo tutto, lo scopo del riciclaggio di denaro è che avviene inosservato. Per arrivare a una stima accurata, i ricercatori hanno utilizzato un modello di stima basato sulla scienza. L’analisi ha mostrato che il fabbisogno totale nazionale di riciclaggio di denaro nei Paesi Bassi è aumentato da 10.3 a 13 miliardi di euro all’anno dal 2004 al 2014, ovvero il 2% del prodotto interno lordo nell’intero periodo.

I ricercatori hanno concluso che questo aumento delle esigenze di riciclaggio di denaro fornisce motivi per concentrarsi su una politica antiriciclaggio più differenziata, distinguendo tra diversi tipi di criminalità e di spesa. Una politica antiriciclaggio efficace nei Paesi Bassi richiede anche un’attenzione sufficiente alla dimensione internazionale della criminalità e del riciclaggio di denaro. Lo stesso vale, infine, per l’attenzione al ruolo svolto dai consulenti finanziari dell’alta società nella creazione di schemi di riciclaggio di denaro: una politica più ferma nei confronti di questi consulenti è fondamentale per evitare che il riciclaggio di denaro venga indebolito.

Vedi anche il Rapporto di ricerca (in olandese). Per ulteriori informazioni, contattare Linette de Swart.