Naturaleza y alcance del gasto criminal holandés: un estudio de Ecorys, la Universidad de Utrecht y VU Amsterdam

¿Cómo gastan su dinero los delincuentes y cuánto dinero se utiliza cada año en el blanqueo de dinero en los Países Bajos? El estudio realizado conjuntamente por Ecorys, la Universidad de Utrecht y VU Amsterdam pretendía responder a estas preguntas y contribuir al debate sobre hasta qué punto el blanqueo de dinero tiene un efecto perjudicial sobre la economía regular y el sistema financiero de los Países Bajos. El equipo de investigación analizó el comportamiento de gasto de los delincuentes y la forma en que los activos delictivos desaparecen en la economía regular.

Los resultados del estudio muestran que una gran parte de los ingresos se gasta en necesidades diarias (por ejemplo, alimentos en el supermercado) y se utiliza como (re)inversión en actividades delictivas. Si sobra dinero, a los delincuentes les gusta gastarlo en artículos de lujo, como vacaciones, ropa y joyas. Los delincuentes que ganan grandes cantidades de dinero también pueden invertir en bienes inmuebles en los Países Bajos o en el extranjero. Para facilitar estas transacciones, utilizan los servicios de asesores financieros legales para montar estructuras corporativas y de blanqueo de dinero que tienen un efecto perjudicial para la sociedad. El estudio estimó además que, entre 2004 y 2014, el tamaño del lavado de dinero nacional aumentó de 10.3 a 13 mil millones de euros, lo que representa el 2% del producto interno bruto holandés durante ese período.

Los investigadores concluyeron que este aumento exige implementar una política contra el lavado de dinero más diferenciada, en la que se distinga entre diferentes tipos de delitos y lavado de dinero y gastos. Debe prestarse suficiente atención a la dimensión internacional de la delincuencia y el blanqueo de dinero, así como al papel que desempeñan los asesores financieros jurídicos al crear estructuras de blanqueo de dinero. Una política más firme con respecto a estos asesores es crucial para evitar el efecto debilitante que el gasto criminal tiene en la sociedad.

Para obtener más información, lea informe completo (pdf, en holandés).