Naturaleza y magnitud del gasto criminal holandés

¿Cómo gastan su dinero los delincuentes y cuánto dinero negro se blanquea cada año en los Países Bajos? Estas preguntas fueron fundamentales para la investigación que Ecorys llevó a cabo en colaboración con la Universidad de Utrecht y la Universidad VU de Ámsterdam en nombre del WODC. El objetivo del estudio era contribuir al debate sobre hasta qué punto el blanqueo de dinero tiene un efecto perjudicial sobre la economía regular y el sistema financiero en los Países Bajos.

Gasto de ingresos obtenidos de forma delictiva
Para responder a la pregunta de en qué gastan su dinero los delincuentes, los investigadores observaron el comportamiento de gasto de los delincuentes y cómo los activos delictivos desaparecen en la economía regular. Los investigadores descubrieron, basándose en parte en entrevistas con presos, que una gran parte de los ingresos se gasta en necesidades diarias (por ejemplo, alimentos en el supermercado) y se utiliza como (re)inversión en actividades delictivas. Después de todo, para cometer un delito se necesita dinero. . Cuando sobra dinero, a los delincuentes les gusta gastar una parte relativamente grande de su dinero en artículos de lujo, como vacaciones, ropa y joyas. Los delincuentes que ganan mucho dinero también pueden invertir en bienes inmuebles en el país y en el extranjero. Para facilitar estas transacciones, utilizan los servicios de asesores financieros del mundo superior para crear estructuras corporativas y de blanqueo de dinero, lo que tiene un efecto debilitante para la sociedad.

Tamaño del gasto criminal
Para responder a la pregunta de cuánto dinero se blanquea en los Países Bajos, los investigadores hicieron una estimación del tamaño de los activos obtenidos de forma delictiva. Por definición, el lavado de dinero no se puede medir; después de todo, el propósito del lavado de dinero es que ocurra sin ser visto. Para llegar a una estimación precisa, los investigadores utilizaron un modelo de estimación con base científica. El análisis mostró que esta necesidad total de lavado de dinero interno en los Países Bajos aumentó de 10.3 a 13 mil millones de euros por año entre 2004 y 2014. Esto es el 2 por ciento del producto interno bruto durante todo el período.

Los investigadores concluyeron que este aumento en las necesidades de lavado de dinero proporciona motivos para centrarse en una política contra el lavado de dinero más diferenciada, distinguiendo entre diferentes tipos de delitos y gastos. Una política holandesa exitosa contra el lavado de dinero también requiere suficiente atención a la dimensión internacional del crimen y el lavado de dinero. Por último, lo mismo se aplica a la atención al papel desempeñado por los asesores financieros del mundo superior en la creación de sistemas de blanqueo de dinero: una política más firme hacia estos asesores es crucial para evitar que el blanqueo de dinero debilite.

Ver también el Informe de investigación (en holandés). Para obtener más información, póngase en contacto con Linette de Swart.