La Comisión Europea publica el estudio de Ecorys sobre una iniciativa de la UE para restringir los pagos en efectivo

Dentro de la UE existen varias regulaciones nacionales que regulan los pagos en efectivo por transacciones de alto valor, ya sea mediante la obligación de declararlas a las autoridades o prohibiéndolas. Estos se han implementado para cumplir una variedad de objetivos, incluida la lucha contra la financiación del terrorismo, el lavado de dinero y la evasión fiscal. Estos límites nacionales incluyen, por ejemplo, transacciones superiores a 1 000 EUR en Francia, 3 000 EUR en Bélgica, Italia y Portugal y 15 000 EUR en Polonia. Sin embargo, a nivel de la UE no existen límites superiores para los pagos en efectivo de alto valor.

La Comisión Europea ha encargado a Ecorys que estudie los impactos de una posible iniciativa de la UE que restrinja los pagos de alto valor en efectivo. El estudio consideró 1) una obligación de declaración y 2) una prohibición de pagos de alto valor para tres umbrales definidos: 10 000 EUR, 5 000 EUR y 1 000 EUR. Luego, el estudio analizó los impactos de tal medida en cuatro categorías. :

Financiamiento terrorista
Lavado de dinero
Evasiones fiscales
Distorsiones en el mercado interior

Además, el estudio analizó los impactos en los derechos fundamentales y en los grupos vulnerables.

Este estudio se deriva del Plan de Acción para seguir intensificando la lucha contra la financiación del terrorismo (COM (2016) 50). Este Plan de Acción tiene como objetivo abordar dos deficiencias que se identifican como resultado de la situación actual. En primer lugar, las restricciones nacionales divergentes debilitan la eficacia de las medidas nacionales, ya que pueden explotarse desplazando actividades ilegales de un Estado miembro con restricciones de pago en efectivo a otros con restricciones de pago en efectivo más indulgentes o sin restricciones. Además, una iniciativa trataría de abordar las distorsiones de la competencia en el mercado interior que han surgido de las diferentes normas que se aplican a los pagos en efectivo entre Estados miembros, ya que pueden afectar negativamente a determinados sectores empresariales en países con restricciones a los pagos en efectivo, en beneficio de sus competidores en los países vecinos sin tales restricciones.

El estudio concluye que las restricciones a los pagos en efectivo de alto valor no impedirían significativamente la financiación del terrorismo; sin embargo, dichas restricciones podrían ser útiles para abordar el blanqueo de dinero. Se necesita más investigación para diseñar una restricción específica que equilibre los diversos impactos.

Haga Clic en esta página Para obtener más información sobre el estudio en el sitio web de la Comisión Europea.