Terörizmin finansmanı ve kara para aklamayla ilgili nakit ödeme kısıtlamalarının etkileri

Ecorys, CEPS ile birlikte Avrupa Komisyonu'nun nakit ödemelere kısıtlama getirme girişiminin etki değerlendirmesini gerçekleştirdi. Bu çalışma, yüksek nakit ödeme yasağının, iç pazardaki mevcut çarpıklıklarla mücadelede etkili bir araç olduğu ve özellikle kara para aklamayla mücadelede potansiyel olarak etkili olduğu sonucuna varmıştır. Bu kısıtlamalar, kara para aklamaya ek engeller getirmiş ve eyaletler arası farklılıkların bir sonucu olarak ortaya çıkan kara para aklama fırsatlarını ortadan kaldırmıştır. Ancak kısıtlamalar uygulama maliyetlerini de etkiliyor ve ekonomik özgürlükler, mahremiyet ve uyum maliyetleri gibi konuları da etkiliyor.

Artan sayıda AB üye ülkesi, terörün finansmanı, kara para aklama ve vergi kaçakçılığı gibi yasa dışı faaliyetlere karşı koymak amacıyla nakit ödemelere kısıtlamalar getiriyor. Bu ulusal önlemler, örneğin, üzerinde nakit ödemelerin yasaklandığı eşik düzeyi ve kimin ve hangi kuruluşların izlendiği açısından farklılık göstermektedir. AB düzeyinde nakit ödemelerde herhangi bir sınırlama yoktur. Bu çalışmaya başlamadan önce Avrupa Komisyonu bu konuyu araştırma niyetini dile getirdi. Bu, mevcut Avrupa çerçevesini tamamlayabilir.

Çalışma, mevcut durumun ve değişen ulusal kısıtlamaların yarattığı iki eksikliğe odaklanıyor:

Farklı ulusal kısıtlamalar etkinliğini azaltır. Yasa dışı faaliyetler, üye ülkelerden kısıtlama olmaksızın üye ülkelere taşınıyor.
Kurallardaki bu farklılıklar AB pazarında eşitsizlik yaratabilir. Kısıtlamaların olduğu ülkelerdeki bazı iş sektörleri, kısıtlamaların olmadığı ülkelere göre dezavantajlıdır.

Bu etki değerlendirmesinde mevcut durumun yarattığı sorunları analiz ediyoruz. Sorunun doğasını ve boyutunu belirlemek için bir literatür taraması, ekonomik analiz ve saha araştırması (10 AB üye ülkesinde derinlemesine görüşmeler dahil) yapıldı. Ayrıca çeşitli paydaş gruplarıyla analizler ve doğrulama faaliyetleri gerçekleştirdik.

Bu çalışmanın sonuçları sonucunda Avrupa Komisyonu, terörün finansmanıyla mücadele amacıyla nakit ödemelere kısıtlama getirilmemesine karar verdi. Buna karar verildi çünkü terörün finansmanı üzerindeki etki sınırlı ancak diğer taraftan bu konu Avrupa vatandaşları için hassas bir konu.

Daha fazla bilgi için metnin tamamını okuyun Araştırma raporu.