Europese Commissie publiceert Ecorys-studie over een EU-initiatief voor een beperking op contante betalingen

Europese Commissie publiceert Ecorys-studie over een EU-initiatief voor een beperking op contante betalingen

Binnen de EU zijn er verschillende nationale regelgevingen die betalingen in contanten voor transacties met een hoge waarde reguleren, hetzij door een verplichting om deze aan te geven bij de autoriteiten, hetzij door ze te verbieden. Deze zijn ingevoerd om een ​​reeks doelen te dienen, waaronder de bestrijding van terrorismefinanciering, het witwassen van geld en belastingontduiking. Dergelijke nationale limieten omvatten bijvoorbeeld transacties van meer dan 1 000 euro in Frankrijk, 3 000 euro in België, Italië en Portugal en 15 000 euro in Polen. Op EU-niveau bestaan ​​er echter geen bovengrenzen voor contante betalingen van hoge waarde.

Ecorys heeft van de Europese Commissie de opdracht gekregen om de impact te onderzoeken van een mogelijk EU-initiatief dat contante betalingen van hoge waarde aan banden legt. In de studie werd gekeken naar 1) een aangifteplicht op en 2) een verbod op betalingen met een hoge waarde voor drie gedefinieerde drempels: 10 000 euro, 5 000 euro, 1 000 euro. In de studie werd vervolgens gekeken naar de impact van een dergelijke maatregel op vier categorieën :

1. Financiering van terrorisme
2. Geld witwassen
3. Belastingontduiking
4. Verstoringen op de interne markt

Daarnaast werd in het onderzoek gekeken naar de gevolgen voor de grondrechten en de gevolgen voor kwetsbare groepen.

Deze studie vloeit voort uit het Actieplan om de strijd tegen de financiering van terrorisme verder op te voeren (COM (2016) 50). Dit actieplan heeft tot doel twee tekortkomingen aan te pakken waarvan is vastgesteld dat ze voortkomen uit de huidige situatie. In de eerste plaats verzwakken uiteenlopende nationale beperkingen de effectiviteit van nationale maatregelen, omdat deze kunnen worden uitgebuit door illegale activiteiten te verplaatsen van een lidstaat met beperkingen op contante betalingen naar lidstaten met mildere of geen beperkingen op contante betalingen. Bovendien zou een initiatief tot doel hebben concurrentieverstoringen op de interne markt aan te pakken die zijn voortgekomen uit de verschillende regels die van toepassing zijn op contante betalingen tussen lidstaten, aangezien deze negatieve gevolgen kunnen hebben voor bepaalde bedrijfssectoren in landen waar beperkingen op contante betalingen gelden, ten voordele van hun concurrenten in buurlanden zonder dergelijke beperkingen.

De studie concludeert dat beperkingen op contante betalingen van hoge waarde de financiering van terrorisme niet significant zouden voorkomen, maar dergelijke beperkingen zouden wel nuttig kunnen zijn om het witwassen van geld aan te pakken. Er is meer onderzoek nodig naar het bedenken van een gerichte beperking die de verschillende effecten in evenwicht houdt.

Klik hier voor meer informatie over het onderzoek op de website van de Europese Commissie.