Natura ed entità della spesa criminale olandese: uno studio di Ecorys, Università di Utrecht e VU Amsterdam

Come spendono i loro soldi i criminali e quanto denaro viene coinvolto ogni anno nel riciclaggio di denaro nei Paesi Bassi? Lo studio condotto congiuntamente da Ecorys, Università di Utrecht e VU Amsterdam ha cercato di rispondere a queste domande e di contribuire al dibattito sulla misura in cui il riciclaggio di denaro ha un effetto dannoso sull’economia regolare e sul sistema finanziario nei Paesi Bassi. Il gruppo di ricerca ha esaminato il comportamento di spesa dei criminali e il modo in cui i beni criminali scompaiono nell’economia regolare.

I risultati dello studio mostrano che gran parte del reddito viene spesa per le necessità quotidiane (ad esempio la spesa al supermercato) e viene utilizzata come (re)investimento in attività criminali. Se avanza del denaro, i criminali lo spendono volentieri in beni di lusso, come vacanze, vestiti e gioielli. I criminali che guadagnano ingenti somme di denaro possono anche investire in immobili nei Paesi Bassi o all'estero. Per facilitare queste transazioni, si avvalgono dei servizi di consulenti finanziari legali per creare costruzioni societarie e di riciclaggio di denaro che hanno un effetto dannoso sulla società. Lo studio ha inoltre stimato che, tra il 2004 e il 2014, l’entità del riciclaggio di denaro nazionale è aumentata da 10.3 a 13 miliardi di euro, rappresentando il 2% del prodotto interno lordo olandese in quel periodo.

I ricercatori hanno concluso che questo aumento richiede l’attuazione di una politica antiriciclaggio più differenziata, in cui venga fatta una distinzione tra diversi tipi di criminalità e riciclaggio di denaro e spese. Occorre prestare sufficiente attenzione alla dimensione internazionale della criminalità e del riciclaggio di denaro, nonché al ruolo svolto dai consulenti finanziari legali attraverso la creazione di strutture antiriciclaggio. Una politica più ferma nei confronti di questi consulenti è fondamentale per prevenire l’effetto indebolente che la spesa criminale ha sulla società.

Per ulteriori informazioni, si prega di leggere il rapporto completo (pdf, in olandese).