Studija o inicijativi EU za ograničenje gotovinskog plaćanja

Studija o inicijativi EU za ograničenje gotovinskog plaćanja

Posljednjih godina sve veći broj država članica EU-a uveo je ograničenja plaćanja u gotovini u svrhu borbe protiv nezakonitih aktivnosti, poput financiranja terorizma i pranja novca, kao i utaje poreza i sive ekonomije općenito.

Ove nacionalne mjere razlikuju se jedna od druge u smislu praga iznad kojeg su plaćanja u gotovini ograničena, tko podliježe kontrolama i koji su sektori usmjereni na njih. Iako na razini EU-a ne postoje gornja ograničenja plaćanja u gotovini, Komisija je nedavno signalizirala svoju namjeru da istraži takvu inicijativu (vidi COM (2015) 50), koja bi mogla nadopuniti trenutni europski okvir za AML/CFT.

U tom kontekstu, Ecorys je zajedno s CEPS-om proveo studiju procjene utjecaja kao podršku inicijativi EU-a za ograničenja plaćanja u gotovini. Studija je imala za cilj pozabaviti se dvama ključnim nedostacima koji proizlaze iz trenutne situacije, a to su različita nacionalna ograničenja:

1. oslabiti učinkovitost nacionalnih mjera premještanjem nezakonitih aktivnosti iz država članica s ograničenjima plaćanja gotovinom u one koje nemaju, i
2. stvaraju poremećaje tržišnog natjecanja na unutarnjem tržištu.

Tijekom studije procijenjene su dvije glavne kategorije opcija:

• ograničenje plaćanja u gotovini kroz zabranu plaćanja u gotovini velikih vrijednosti iznad utvrđenog praga
• ograničenje plaćanja u gotovini kroz obvezu prijave za gotovinska plaćanja velikih vrijednosti iznad praga

Podopcije su razlikovale različite razine pragova, dotične osobe i izuzeća za određene vrste transakcija.

Komisija je odlučila, na temelju rezultata studije, da neće nastaviti s ograničenjem plaćanja u gotovini za borbu protiv financiranja terorizma, zbog ograničenog utjecaja na financiranje terorizma i osjetljive prirode teme za europske građane.