Učinci ograničenja gotovinskih plaćanja u odnosu na financiranje terorizma i pranje novca

Ecorys je zajedno s CEPS-om proveo procjenu utjecaja inicijative Europske komisije za uvođenjem ograničenja plaćanja u gotovini. Ova je studija zaključila da je zabrana visokih gotovinskih plaćanja učinkovito sredstvo za suzbijanje trenutačnih poremećaja na unutarnjem tržištu i potencijalno djelotvorno posebno u borbi protiv pranja novca. Ta su ograničenja uvela dodatne prepreke pranju novca i uklonila prilike za pranje novca koje su nastale kao rezultat razlika između država. Međutim, ograničenja također utječu na troškove provedbe i imaju utjecaj na stvari kao što su ekonomske slobode, privatnost i troškovi usklađivanja.

Sve veći broj država članica EU-a ima ograničenja plaćanja u gotovini radi suzbijanja nezakonitih aktivnosti kao što su financiranje terorizma, pranje novca i utaja poreza. Te se nacionalne mjere razlikuju, primjerice, u pogledu razine pragova iznad kojih su gotovinska plaćanja zabranjena te tko se i koje organizacije nadziru. Na razini EU nema ograničenja plaćanja u gotovini. Prije početka ove studije, Europska komisija izrazila je namjeru da to istraži. To bi moglo nadopuniti trenutni europski okvir.

Studija se usredotočuje na dva nedostatka uzrokovana trenutnom situacijom i različitim nacionalnim ograničenjima:

Različita nacionalna ograničenja smanjuju njegovu učinkovitost. Ilegalne aktivnosti premještaju se iz država članica s ograničenjima u države članice bez ograničenja.
Te razlike u pravilima mogu stvoriti nejednakost na tržištu EU. Neki poslovni sektori u zemljama s ograničenjima su u nepovoljnijem položaju u usporedbi sa zemljama bez ograničenja.

U ovoj procjeni utjecaja analiziramo probleme koje stvara trenutna situacija. Kako bi se utvrdila priroda i opseg problema, proveden je pregled literature, ekonomska analiza i terensko istraživanje (uključujući dubinske intervjue u 10 država članica EU). Također smo proveli analize i aktivnosti validacije s različitim skupinama dionika.

Kao rezultat rezultata ove studije, Europska komisija je odlučila da neće formulirati ograničenja plaćanja u gotovini u cilju suzbijanja financiranja terorizma. To je odlučeno jer je utjecaj na financiranje terorizma ograničen, ali je, s druge strane, to osjetljivo pitanje za europske građane.

Za više informacija pročitajte cijeli tekst izvješće o istraživanju.