Nature et importance des dépenses criminelles aux Pays-Bas

Comment les criminels dépensent-ils leur argent et quelle quantité d’argent noir est blanchi chaque année aux Pays-Bas ? Ces questions étaient au cœur de la recherche menée par Ecorys en collaboration avec l'Université d'Utrecht et l'Université VU d'Amsterdam pour le compte du WODC. L'objectif de l'étude était de contribuer au débat sur la mesure dans laquelle le blanchiment d'argent a un effet néfaste sur l'économie ordinaire et le système financier aux Pays-Bas.

Dépense des revenus gagnés de manière criminelle
Pour répondre à la question de savoir à quoi les criminels dépensent leur argent, les chercheurs ont examiné leur comportement en matière de dépenses et la manière dont les avoirs criminels disparaissent dans l’économie ordinaire. Les chercheurs ont découvert, en partie sur la base d'entretiens avec des détenus, qu'une grande partie des revenus est dépensée pour les nécessités quotidiennes (par exemple les courses au supermarché) et utilisée comme (ré)investissement dans des activités criminelles. Après tout, commettre un crime nécessite de l’argent. . Lorsqu’il leur reste de l’argent, les criminels aiment en outre dépenser une part relativement importante de leur argent en produits de luxe, comme les vacances, les vêtements et les bijoux. Les criminels qui gagnent beaucoup d’argent peuvent en outre investir dans l’immobilier en Suisse et à l’étranger. Pour faciliter ces transactions, ils ont recours aux services de conseillers financiers du monde supérieur pour mettre en place des structures d'entreprise et de blanchiment d'argent, ce qui a un effet néfaste sur la société.

Taille des dépenses criminelles
Pour répondre à la question de savoir combien d’argent est blanchi aux Pays-Bas, les chercheurs ont estimé le montant des avoirs criminellement gagnés. Par définition, le blanchiment d’argent ne peut être mesuré ; après tout, le but du blanchiment d’argent est qu’il se produise de manière invisible. Pour arriver à une estimation précise, les chercheurs ont utilisé un modèle d’estimation scientifiquement fondé. L'analyse a montré que le montant total des besoins nationaux en matière de blanchiment d'argent aux Pays-Bas est passé de 10.3 à 13 milliards d'euros par an entre 2004 et 2014. Cela représente 2 pour cent du produit intérieur brut sur l'ensemble de la période.

Les chercheurs ont conclu que cette augmentation des besoins en matière de blanchiment d’argent justifie la nécessité de se concentrer sur une politique anti-blanchiment plus différenciée, en distinguant les différents types de criminalité et de dépenses. Une politique néerlandaise efficace de lutte contre le blanchiment d'argent nécessite également une attention suffisante à la dimension internationale de la criminalité et du blanchiment d'argent. Enfin, il en va de même pour le rôle joué par les conseillers financiers du monde supérieur dans la mise en place de systèmes de blanchiment d’argent : une politique plus ferme à l’égard de ces conseillers est cruciale pour empêcher que le blanchiment d’argent ne sape.

Voir aussi le rapport de recherche (en néerlandais). Pour plus d’informations, contactez Linette de Swart.