Estudio sobre una iniciativa de la UE para restringir los pagos en efectivo

Estudio sobre una iniciativa de la UE para restringir los pagos en efectivo

En los últimos años, un número cada vez mayor de Estados miembros de la UE ha introducido restricciones a los pagos en efectivo para combatir actividades ilegales, como la financiación del terrorismo y el blanqueo de dinero, así como la evasión fiscal y la economía sumergida en general.

Estas medidas nacionales varían entre sí en términos del umbral por encima del cual se restringen los pagos en efectivo, quién está sujeto a los controles y a qué sectores se dirigen. Si bien no existen límites máximos para los pagos en efectivo a nivel de la UE, la Comisión recientemente señaló su intención de explorar una iniciativa de este tipo (ver COM (2015) 50), que podría complementar el actual marco europeo ALD/CFT.

En este contexto, Ecorys, junto con CEPS, llevó a cabo un estudio de evaluación de impacto en apoyo de una iniciativa de la UE para restringir los pagos en efectivo. El estudio tenía como objetivo abordar dos deficiencias clave que surgen de la situación actual, a saber, las restricciones nacionales divergentes:

1. debilitar la eficacia de las medidas nacionales al desplazar las actividades ilegales de los Estados miembros con restricciones de pago en efectivo a aquellos que no las tienen, y
2. crear distorsiones de la competencia en el mercado interior.

Durante el estudio se evaluaron dos categorías principales de opciones:

• una restricción de pago en efectivo mediante la prohibición de pagos en efectivo de alto valor por encima de un umbral identificado
• una restricción de pago en efectivo mediante una obligación de declaración para pagos en efectivo de alto valor por encima del umbral

Las subopciones distinguían diferentes niveles de umbral, personas interesadas y exenciones para determinados tipos de transacciones.

La Comisión ha decidido, basándose en los resultados del estudio, no proceder con una restricción del pago en efectivo para combatir la financiación del terrorismo, debido a su impacto limitado en la financiación del terrorismo y la naturaleza delicada del tema para los ciudadanos europeos.