Европейската комисия публикува проучване на Ecorys относно инициатива на ЕС за ограничаване на плащанията в брой

В рамките на ЕС има няколко национални разпоредби, които регулират плащанията в брой за транзакции на висока стойност, или чрез задължение за деклариране пред властите, или чрез забрана. Те са въведени, за да служат на редица цели, включително борбата с финансирането на тероризма, прането на пари и укриването на данъци. Такива национални ограничения включват например транзакции над 1 000 EUR във Франция, 3 000 EUR в Белгия, Италия и Португалия и 15 000 EUR в Полша. На ниво ЕС обаче няма горни граници за плащанията в брой на висока стойност.

На Ecorys е възложено от Европейската комисия да проучи въздействието на потенциална инициатива на ЕС, ограничаваща плащанията на висока стойност в брой. Проучването разглежда 1) задължение за деклариране и 2) забрана на плащания на висока стойност за три определени прага: 10 000 EUR, 5 000 EUR, 1 000 EUR. След това проучването разглежда въздействието на такава мярка върху четири категории :

Финансиране на тероризма
Пране на пари
Укриване на данъци
Изкривявания на вътрешния пазар

Освен това проучването разглежда въздействието върху основните права и въздействието върху уязвимите групи.

Това проучване е резултат от плана за действие за по-нататъшно засилване на борбата срещу финансирането на тероризма (COM (2016) 50). Този план за действие има за цел да се справи с два недостатъка, които са идентифицирани като произтичащи от настоящата ситуация. Първо, различните национални ограничения отслабват ефективността на националните мерки, тъй като те могат да бъдат използвани чрез изместване на незаконни дейности от държава членка с ограничения за плащания в брой към такива с по-леки ограничения или без ограничения за плащане в брой. Освен това една инициатива ще има за цел да се справи с нарушенията на конкуренцията на вътрешния пазар, които са възникнали от различните правила, приложими за плащанията в брой между държавите-членки, тъй като те могат да окажат отрицателно въздействие върху определени бизнес сектори в държави с ограничения за плащане в брой, в полза на техните състезатели в съседни страни без такива ограничения.

Проучването заключава, че ограниченията върху плащанията в брой на висока стойност няма да предотвратят значително финансирането на тероризма, но такива ограничения могат да бъдат полезни за справяне с прането на пари. Необходими са повече изследвания за разработване на целенасочено ограничение, балансиращо различните въздействия.

Кликнете тук за повече информация относно проучването на уебсайта на Европейската комисия.