Справянето с многократните нарушители на измами с фалит среща пречки

Групата от хора, които извършват множество измами с фалит, е много разнообразна. Различават се и методите, използвани от измамниците. Това показва нашето изследване на множество извършители на измами с фалит, поръчано от Центъра за научни изследвания и документация (WODC). Това разнообразие затруднява придобиването на представа за размера на групата от хора, които многократно извършват измами при фалит. Освен това е трудно да се определи ефективността на съществуващите мерки. За да се овладее по-добре групата повторни нарушители, изследователите препоръчват да се съсредоточите повече върху ефективната превенция.

Според Централното статистическо бюро над 2,700 компании и институции са фалирали през 2019 г. Не е ясно колко от тези фалити включват измама с фалит: форма на измама, при която предприемачите умишлено фалират бизнеса си, като не плащат дългове, за да навредят на кредиторите. Лицата, които многократно извършват измами с фалит, могат да бъдат характеризирани като повторни нарушители.

По поръчка на WODC, Ecorys, в сътрудничество с Алън Кабки, Фери Ортис Алдана и Вим Болен, проучи кои са тези повторни нарушители, колко са и как работят. Той също така разгледа кои страни (като попечители, полиция и FIOD) са в състояние да открият и след това да се справят с измамите при фалит. Въз основа на събраната информация той проучи как холандският подход към измамите с фалит като цяло и в частност подходът към рецидивистите може да бъде допълнително засилен.

Множество извършители на измами с фалит
Изследователите открили, че стереотипът за рецидивист на измама при фалит не съществува. Същото важи и за групата от множество нарушители: групата е много разнообразна. Въпреки това може да се заключи, че множеството нарушители използват умело възможностите, които възникват. Например, те умишлено търсят компании в тежко положение, купуват ги, източват печалбите и оставят компанията да фалира. Правейки това, те се уверяват, че не се открояват, като по този начин успяват да останат извън полезрението на полицията и FIOD, наред с други.

Методи на работа
За да останат извън полезрението на разследващите органи, измамниците създават и сложни бизнес структури. Методите на работа, използвани от измамниците, са много разнообразни и се адаптират според нуждите. Освен това разследващите установиха, че измамниците често не действат сами. Измамниците работят в мрежи, които могат да включват също ловци на котки и доставчици на (финансови) услуги. Тези мрежи са все по-плавни по природа: докато мрежите се състояха от фиксирана група хора, в днешно време това не е така. Освен това мрежите, участващи в измами с фалит, понякога участват в по-тежки форми на престъпност (като трафик на наркотици и контрабанда).

Борба с повторните нарушители
За да се овладее по-добре групата от повторни нарушители на измами с фалит, изследователите препоръчват да се съсредоточи повече върху ефективната превенция, за да се предотвратят измами с фалит и да се спестят разследващите органи. Ефективна превенция може да бъде постигната, наред с други неща, чрез провеждане на повече изследвания на различните прояви на измама при фалит и измамници. Изследователите също препоръчват да се съсредоточи върху по-ефективно споделяне на информация между страните, така че вече съществуващите знания и информация да могат да бъдат по-добре обменяни и използвани. Това би позволило на участващите страни да работят за по-интегриран подход към измамите с фалит.

Прочети доклад за изследване (на холандски) за повече информация или се свържете с Linette de Swart или Gabriëlle op 't Hoog.