Проучване на инициатива на ЕС за ограничаване на плащанията в брой

През последните години все повече държави-членки на ЕС въведоха ограничения върху плащанията в брой с цел борба с незаконни дейности, като финансиране на тероризма и пране на пари, както и укриването на данъци и сивата икономика като цяло.

Тези национални мерки се различават една от друга по отношение на прага, над който плащанията в брой са ограничени, кой е обект на контрола и кои сектори са насочени от него. Въпреки че няма въведени горни граници за плащанията в брой на ниво ЕС, Комисията наскоро сигнализира за намерението си да проучи подобна инициатива (вж. COM (2015) 50), която би могла да допълни настоящата европейска рамка за AML/CFT.

В този контекст Ecorys заедно с CEPS извърши проучване за оценка на въздействието в подкрепа на инициатива на ЕС за ограничения върху плащанията в брой. Проучването имаше за цел да обърне внимание на два основни недостатъка, произтичащи от настоящата ситуация, а именно, че различните национални ограничения:

отслабване на ефективността на националните мерки чрез изместване на незаконните дейности от държавите-членки с ограничения за плащанията в брой към тези без, и
създават нарушения на конкуренцията на вътрешния пазар.

По време на проучването бяха оценени две основни категории опции:

ограничение за плащане в брой чрез забрана за плащания в брой на висока стойност над определен праг
ограничение за плащане в брой чрез задължение за деклариране за плащания в брой на висока стойност над прага

Подопциите разграничиха различни нива на прагове, засегнати лица и изключения за определени видове транзакции.

Въз основа на резултатите от проучването Комисията реши да не налага ограничение на плащането в брой за борба с финансирането на тероризма поради ограниченото му въздействие върху финансирането на тероризма и чувствителния характер на темата за европейските граждани.