Ефекти от ограниченията на плащанията в брой във връзка с финансирането на тероризма и изпирането на пари

Ecorys, съвместно с CEPS, направиха оценка на въздействието на инициативата на Европейската комисия за налагане на ограничения върху плащанията в брой. Това проучване заключава, че забраната за високи плащания в брой е ефективно средство за противодействие на настоящите изкривявания на вътрешния пазар и потенциално ефективно средство за противодействие по-специално на прането на пари. Тези ограничения въведоха допълнителни бариери пред прането на пари и премахнаха възможностите за пране на пари, възникнали в резултат на различията между отделните държави. Ограниченията обаче засягат и разходите за правоприлагане и имат въздействие върху неща като икономически свободи, поверителност и разходи за съответствие.

Все по-голям брой държави-членки на ЕС имат ограничения върху плащанията в брой за противодействие на незаконни дейности като финансиране на тероризма, пране на пари и укриване на данъци. Тези национални мерки се различават например по отношение на нивото на праговете, над които са забранени плащанията в брой и кои и кои организации се наблюдават. На ниво ЕС няма ограничение за плащанията в брой. Преди началото на това проучване Европейската комисия изрази намерението си да проучи това. Това би могло да допълни настоящата европейска рамка.

Проучването се фокусира върху два недостатъка, създадени от настоящата ситуация и различните национални ограничения:

1. Различните национални ограничения намаляват неговата ефективност. Незаконните дейности се преместват от държави членки с ограничения в държави членки без ограничения.
2. Тези различия в правилата могат да създадат неравенство на пазара на ЕС. Някои бизнес сектори в държави с ограничения са в неравностойно положение в сравнение със страни без ограничения.

В тази оценка на въздействието ние анализираме проблемите, създадени от настоящата ситуация. За да се определи естеството и степента на проблема, бяха проведени преглед на литературата, икономически анализ и теренни проучвания (включително задълбочени интервюта в 10 държави-членки на ЕС). Ние също така проведохме анализи и дейности по валидиране с различни групи заинтересовани страни.

В резултат на резултатите от това проучване Европейската комисия реши да не формулира ограничения върху плащанията в брой с цел противодействие на финансирането на тероризма. Това беше решено, тъй като въздействието върху финансирането на тероризма е ограничено, но от друга страна това е чувствителен въпрос за европейските граждани.

За повече информация, прочетете целия доклад за изследване.